Борьба с отмыванием денег (AML)
Экспертиза в области борьбы с отмыванием денег (AML) является одной из наших ключевых возможностей и редкой специализацией среди болгарских юридических фирм.
Болгарское законодательство о борьбе с отмыванием денег совершенствуется как часть быстро развивающейся мировой тенденции. AML комплаенс представляет собой значительный риск как для финансовых учреждений, так и для нефинансовых предприятий.
Как финансовые, так и нефинансовые предприятия имеют (как обязанные лица в соответствии с законом о борьбе с отмыванием денег) различные обязанности по мониторингу, оценке, анализу и отчету о подозрительной деятельности. Государственные органы взаимодействуют с обязанными лицами и могут проводить расследования или замораживать активы. Эти различные обязанности и функции могут вступать в противоречие с интересами и правами клиентов и посторонних лиц.
Поскольку это быстро развивающаяся область, часть задачи заключается в том, чтобы не отставать от эволюционирующих изменений. Мы работаем в этой сфере с 2017 года. В 2020 году наша команда расширилась за счет бывшего специального агента Государственного агентства национальной безопасности (ГАНБ), который сейчас руководит нашей работой в этой области.
Наша работа по AML осуществляется по следующим направлениям:
- Консультирование финансовых организаций (в т.ч. по дистрибьюции финансовых продуктов; финтех и новых технологий и др.)
- Консультирование субъектов, обязанных согласно закона об AML, которые не являются финансовыми организациями
- Обучение AML (очное и онлайн) на разных уровнях, но во всех случаях с учетом потребностей наших клиентов и последних требований регулирующих органов с полномочиями AML
- Проверка готовности к AML и аудиты
- Юридическое представительство обязанных лиц и компаний или физических лиц, затронутых принудительным исполнением, в контексте споров, включая замораживание; использование данных и др.
- Работа в качестве национального контактного лица с ГАНБ и Болгарским национальным банком для запросов
Примеры других услуг, которые мы предлагаем:
- Содействие в надлежащей проверке клиентов и идентификации физических и юридических лиц, в том числе конечного бенефициарного собственника (UBO) компаний и других юридических лиц;
- Помощь в проверке источника средств и источника благосостояния клиента и бенефициарного владельца (владельцев);
- Консультирование по вопросам профилактики и разработки внутренних политик, документации и процессов.
Наша работа в области борьбы с отмыванием денег постоянно расширяется и всегда является интернациональной.