Abrir una cuenta bancaria en Bulgaria en nombre de una empresa u organización extranjera

En esta publicación, proveemos una descripción general de los requisitos que una empresa incorporada en el extranjero necesita cumplir para abrir una cuenta bancaria en Bulgaria. Restringimos nuestro análisis a aquellas empresas u organizaciones que están estructuradas como empresa u organización en su jurisdicción local. La ley búlgara reconoce las formas legales originadas en otras jurisdicciones, en principio sin discriminar, pero ya que estructuras no corporativas tienden a ser menos similares a través de las fronteras, estas realizan un tratamiento por separado.

Descripción General

Hacia junio de 2015, existen 22 corporaciones independientes o subsidiarias y 6 sucursales o instituciones bancarias de ultramar, las cuales tienen licencia en Bulgaria. Para una lista actualizada, recomendamos consultar la Lista del Banco Nacional Búlgaro de Entidades de Crédito (en inglés).

Todos los 28 bancos licenciados (‘’bancos búlgaros’’) proveen facilidades de cuenta corriente a empresas, incluyendo a empresas establecidas en el extranjero, aunque varían en el tipo de negocios para las que están interesadas.

La Regulación 3 del 16 de julio de 2009 del Banco Nacional Búlgaro (‘’la Regulación’’) establece un marco legal de requisitos para la apertura de cuentas bancarias. La Regulación parece haber sido redactada junto al derecho corporativo búlgaro y la práctica administrativa como prioridad en las mentes de los delineantes, pero es aplicada sin dolor por analogía cuando los bancos búlgaros abren cuentas para empresas u organizaciones internacionales.

Cada banco licenciado tiene su propia política sobre la forma y los documentos que deben ser suministrados por un aplicante (y de hecho este parece ser proyectado en el artículo 5 de la Regulación en la medida en que dichos requisitos pueden ser adicionales a la lista provista por la Regulación).

Requisitos de elegibilidad comunes a todas las instituciones

Todos los bancos requieren de un conjunto específico de información sobre la organización aplicante que debe ser dada a conocer en la aplicación de la apertura de cuenta. Ante todo, las empresas aplicantes deben producir un documento probando que la compañía está registrada adecuadamente y que se encuentre activa en el momento de la aplicación. Generalmente, este documento se encuentra en la forma de un Certificado de Vigencia emitido y certificado por el relevante Registrador de Empresas, pero pueden haber otras alternativas aceptables (por ejemplo, un Certificado de Constitución reciente o documento similar).

Además, las empresas aplicantes deben demostrar quiénes son los oficiales autorizados para representar y ligar a la compañía y de cómo están autorizadas a actuar acorde a sus Artículos de la Asociación (o de otros documentos constitucionales, por ejemplo los Estatutos, u otros). De nuevo, esta información puede ser contenida en uno de varios documentos y no existe un requisito estricto sobre su manera. En tercer lugar, las compañías deben declarar la identidad de los propietarios reales que controlan el negocio (típicamente, el control se define como una tenencia de acciones por encima del 10% en el capital de la empresa). Cada banco requiere una Declaración a tal efecto a ser firmada por un oficial de la empresa o de un representante autorizado.

Finalmente, los bancos requieren la habitual información sobre la persona autorizada para ejecutar la cuenta propuesta.

Requisitos específicos de cada banco

Algunos bancos pueden requerir que la empresa solicitante se haya registrado a efectos fiscales en su país de origen. Otras instituciones solicitan documentos certificados de constitución y una lista de sus tenedores de acciones.

Es importante destacar que si una empresa solicitante desea dar instrucciones a un representante local para abrir o administrar la cuenta, el aplicante debe presentar al banco un Poder Notarial (PoA). Cada banco tiene sus propios requisitos sobre el contenido del PoA y usualmente requiere que el PoA se encuentre adaptado a ese banco en particular como sea posible.

Cómo abordar la aplicación

Dado el factor internacional, los bancos tienden a adaptarse a complejos métodos internacionales de identificación de clientes y de métodos de verificación que tienen como objetivo cumplir con la evolución de las leyes nacionales y europeas. En consecuencia, los bancos tienen requisitos estrictos para la autenticación y legalización de cada documento suministrado. En conexión con la aplicación. Se aconseja a los aplicantes elegir una institución y adaptar sus documentos en consecuencia.

En general, la presencia física del/los director/es de una empresa internacional no es requerida en el momento de la aplicación o apertura de cuenta siempre que se cumplan con los requisitos de identificación.

Para más información, por favor contáctenos y estaremos encantados de asistirlo.



Trabajo reciente:

Deteniendo el uso inapropiado del procedimiento de insolvencia

Un cliente de nuestro equipo de disputas (liderado por Kamen Shoylev y Yordan Neshkov) fue recientemente objeto de una demanda indirecta de un banco búlgaro con el cual ha sido involucrado en una disputa de múltiples etapas. Inusualmente, el banco actuó a través de un vehículo registrado en un estado africano, el cual realizó una demanda infundada de decenas de millones de euros y solicitó la apertura de un procedimiento de insolvencia contra nuestro cliente. El vehículo extranjero fue elegido para aislar al banco de cualquier resposabilidad y para crear ciertas dificultades evidenciales para la representación de nuestro cliente.

NBLO tuvo éxito en el cierre de los procedimientos de insolvencia, con pérdidas directas adjudicadas a nuestro cliente. Una segunda demanda para recuperar las pérdidas de nuestro cliente está actualmente en curso.

En caso de sufrir un procedimiento de insolvencia, una empresa puede ser impedida de comerciar adecuadamente (por ejemplo, sufriendo restricciones a sus finanzas, o siendo incapaz de presentarse a contrataciones públicas).

A través de nuestra considerable experiencia en litigación de insolvencia, tanto locales como cuando elementos europeos y transfronterizos, estamos en una posición ideal para ayudar a nuestros clientes para resistir tales ataques y recuperar las considerables y reales pérdidas que puedan ser ocasionadas.

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